Banka transferlerinde sıklıkla tercih edilen IBAN ile ödeme yöntemleri, Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın yakın takibine girdi. Kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında devreye sokulan yeni denetim mekanizmaları, transfer açıklamalarındaki riskli ifadeleri ve hesap hareketlerini mercek altına alıyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından başlatılan yeni denetim dalgası kapsamında para transferleri anlık olarak izleniyor. Son dönemde pos cihazı komisyonlarından kaçınmak amacıyla sıkça başvurulan IBAN'a ödeme yöntemi denetimlerin odak noktasını oluşturuyor. Yapılan çalışmalar neticesinde sadece işletmeler değil, normal vatandaşların hesap hareketleri de yapay zeka destekli sistemler aracılığıyla saniye saniye takip ediliyor.
Banka havalesi ve EFT işlemlerinde açıklama kısmına yazılan kelimeler büyük önem taşıyor. Özellikle "Kira", "Borç iadesi", "Mal bedeli", "Elden ödeme" gibi ibarelerin yer aldığı ya da hiçbir açıklama yapılmaksızın sürekli aynı hesaba gerçekleştirilen para transferleri sistem tarafından şüpheli kabul ediliyor. Ticari bir işletmesi bulunmadığı halde hesabında ticari kazanç şüphesi uyandıran hareketler bulunan kişiler, vergi müfettişleri tarafından izaha davet ediliyor. Uzmanlar, aile veya arkadaş arasında yapılan borç gönderimlerinde bile gerçeği yansıtan net ifadelerin yazılması gerektiğini belirtirken, aksi takdirde açıklanamayan her transfer için ağır vergi cezaları kesilebileceği konusunda uyarıyor.
