Resmî Gazete’de yayımlanan yeni tebliğle birlikte finans sektöründe güvenlik önlemleri en üst seviyeye çıkarıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), uluslararası yaptırım listelerinde yer alan kişi ve kuruluşların finansal hareketlerini anında durduracak yeni mekanizmayı devreye soktu. Artık şüpheli finansal işlemler için bürokratik süreçler beklenmeden doğrudan müdahale edilecek.
Süreç Nasıl İşleyecek?
Yeni düzenlemeyle birlikte Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi tarafından terörün finansmanı veya kitle imha silahlarıyla ilişkilendirilen isimler, Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla doğrudan MASAK’ın resmi internet sitesinde ilan edilecek. Listelerin yayımlanmasıyla birlikte tüm finansal sistem anında teyakkuza geçecek.
Bankalara 'Derhal Durdur' Talimatı
Düzenleme; bankalardan para transferi şirketlerine, kripto varlık platformlarından noterlere kadar geniş bir yükümlü ağını kapsıyor. Yaptırım listesindeki kişilerin yapmak istediği herhangi bir finansal işlem tespit edildiği anda bankalar ve ilgili kurumlar işlemi derhal erteleyerek durumu vakit kaybetmeden MASAK’a bildirmekle yükümlü kılındı.
Varlık Kaçırma Riskine Karşı Hızlı Müdahale
Açıklanan tebliğle birlikte, uluslararası kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede operasyonel hızın artırılması hedefleniyor. Bürokratik gecikmelerin önüne geçen bu adımla, şüpheli varlıkların sistem dışına çıkarılması veya kaçırılması riski tamamen ortadan kaldırılmış olacak.
Kimlik Tespiti ve İşlem Limitleri İki Katına Çıktı
MASAK’ın devreye soktuğu ikinci düzenleme ise finansal sistemin günlük operasyonlarını ve vatandaşların rutin işlemlerini kolaylaştıracak adımları içeriyor. Güncel ekonomik şartlar ve işlem hacimleri dikkate alınarak basitleştirilmiş kimlik tespiti ve muafiyet sınırları yaklaşık iki katına çıkarıldı. Yapılan değişiklikle daha önce 10 bin TL olan işlem limiti 20 bin TL’ye, 25 bin TL olan üst sınır ise 50 bin TL’ye yükseltildi.
Küçük İşlemlerde Bürokrasi Azaltıldı
Düzenleme kapsamında alt kademelerdeki parasal limitlerde de güncellemeye gidildi. Buna göre 2 bin 750 TL olan kimlik tespiti sınırları 5 bin 500 TL ile 6 bin 500 TL seviyelerine çekilirken, 1.000 TL’lik işlem limiti ise 2 bin 500 TL’ye çıkarıldı. Bu adımla birlikte özellikle küçük tutarlı transferler, ön ödemeli kart kullanımı ve rutin finansal işlemlerdeki bürokratik yük azaltılarak süreçlerin hızlandırılması hedefleniyor.
