Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni yönetmelikle finans sektöründe kimlik tespiti ve işlem limitleri baştan aşağı güncellendi. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele mevzuatı çerçevesinde hayata geçirilen düzenleme; bankacılık, EFT, kripto varlık transferleri ve dijital onay süreçlerinde vatandaşlar ile finans kuruluşlarına yeni kolaylıklar sunuyor.
Kimlik Tespiti Sınırı İki Katına Çıkarıldı
Yeni düzenleme uyarınca, finans kuruluşlarında müşterilerin kimlik tespitinin yapılmasını zorunlu kılan parasal eşik 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Bundan böyle tek bir işlemde veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarında 370 bin TL sınırına ulaşıldığında müşteri kimliğinin doğrulanması gerekecek.
EFT ve Kripto Transferlerinde Yeni Eşik
Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık işlemlerini kapsayan kurallarda da önemli bir limit artışına gidildi. Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti alt sınırı, yapılan güncellemeyle birlikte 30 bin TL seviyesine çıkarıldı. Böylece küçük tutarlı dijital varlık ve para transferlerinde süreçlerin daha hızlı işlemesi hedefleniyor.
Mobil Bankacılıkta Islak İmza Şartı Esnetildi
Dijital kanalları kullanan banka müşterileri için de bürokrasiyi azaltan adımlar atıldı. Müşterinin finans kurumunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS onay koduyla tamamlanan işlemlerde, ilave bir ıslak imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Ancak bu uygulamanın geçerli olabilmesi için finans kuruluşlarının yetkisiz erişimleri engelleyecek üst düzey güvenlik tedbirlerini alması şart koşuluyor.
Denetim Raporlarında Bürokrasi Azalıyor
Yönetmelik değişikliği, finansal kurumların denetim ve raporlama mekanizmalarını da sadeleştiriyor. Yapılan denetimler sırasında mevzuata aykırı herhangi bir husus tespit edilmesi halinde, tüm bulgular tek bir denetim raporunda bir araya getirilebilecek. Bu sayede evrak kalabalığının önüne geçilmesi ve denetim süreçlerinin daha verimli yürütülmesi amaçlanıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığının yürüttüğü düzenleme, yayımı tarihi itibarıyla geçerlik kazandı.
